Как инвестировать в недвижимость

Инвестирование в недвижимость является одним из старейших форм инвестирования, которые были вокруг с первых дней человеческой цивилизации. Предвосхитил современные фондовые рынки, недвижимость является одним из пяти основных классов активов, которые каждый инвестор должен серьезно рассмотреть вопрос о добавлении к своему портфолио для уникального денежного потока, ликвидности, рентабельности, налогообложения и диверсификации выгод, которые она предлагает. В этом вводном руководстве, мы будем ходить вас через основам инвестирования в недвижимость, и обсуждать различные способы вы можете приобрести или взять на инвестициях в недвижимость.

Во-первых, давайте начнем с основ: что такое инвестирование в недвижимость?

Что Такое Инвестирование В Недвижимость?

Инвестирование в недвижимость-это широкая категория от операционной, инвестиционной и финансовой деятельности сконцентрирована вокруг зарабатывания денег от материального имущества или денежных потоках как-то привязан к материальной собственности.

Существует четыре основных способа заработать на недвижимости:

  1. Недвижимость признательность: это когда недвижимость растет в цене. Это может быть связано с изменением на рынке недвижимости, что увеличивает спрос на недвижимость в вашем районе. Он мог использовать из-за обновлений, который вы вкладываете в инвестиции в недвижимость, чтобы сделать его более привлекательным для потенциальных покупателей или арендаторов. Реальной стоимости имущества-это хоть и сложная игра,.
  2. Денежный поток дохода (арендная плата): этот тип недвижимости специализируется на покупке недвижимого имущества, например жилого дома, и работе с ним, так что вы собрать поток денежных средств от аренды. Денежные доходы потока могут быть созданы из многоквартирных домов, офисных зданий, аренда домов и многое другое.
  3. Связанные с недвижимостью доходов: это доходы от брокеров и других специалистов, которые делают деньги за счет комиссии с покупкой и продажей имущества. Он также компаний по управлению недвижимостью, которые получают, чтобы держать процент от арендной платы в обмен на выполнение повседневных операций по недвижимости.
  1. Вспомогательная деятельность в сфере недвижимости инвестиционный доход: по некоторым инвестициям в недвижимость, это может быть огромным источником прибыли. Вспомогательная деятельность в сфере инвестиций в недвижимость доход включает в себя такие вещи, как торговые автоматы в офисных зданиях или прачечной в низко-аренда квартир. По сути, они являются мини-бизнеса в рамках больших инвестиций в недвижимость, что позволяет делать деньги из полувольных коллекция клиентам.

В простой и чистой форме инвестирования в недвижимость-это все о денежных потоков от ренты , а не признательность. Инвестирование в недвижимость происходит тогда, когда инвестор, также известный как арендодателя, приобретает часть имущества, будь то сырье, сельхозугодий, земельного участка с домом на нем, земельный участок с офисным зданием на нем, землю с производственного склада, или квартиру.

Он или она находит кого-то, кто хочет использовать это свойство, известное как арендатор, и они заключают соглашение. Арендатор получает доступ к недвижимому имуществу, использовать его при определенных условиях, в течение определенного отрезка времени, и с определенными ограничениями, некоторые из которых изложены в федеральных, государственных и местных законов, и других согласованных в договор аренды или заключения договора аренды. В обмен на это арендатор платит за возможность пользоваться недвижимым имуществом. Оплату он или она отправляет хозяину известен как “аренда”.

Для многих инвесторов, доход от аренды инвестиции в недвижимость имеет огромное психологическое преимущество над дивиденды и проценты от инвестиций в акции и облигации. Они могут управлять отелем, это увидеть, и потрогать своими руками. Они могут покрасить его в свой любимый цвет или нанять архитектора и строительной компании, чтобы изменить его. Они могут использовать свои навыки ведения переговоров по определению величины арендной ставки, позволяя хорошее оператору произвести более высокие ставки капитализации, или “предельных тарифов.”

Время от времени, дольщики становятся так же ошибочна, как инвесторы фондового рынка в пузыри фондового рынка, настаивая на том, что ставки капитализации не имеет значения. Не поддавайтесь на это. Если вы сможете адекватно цене вашего арендных ставок, вы должны пользоваться удовлетворительный уровень доходности на капитал с учетом стоимости имущества, включая расходы на амортизационные отчисления, налоги на имущество и доходы, техническое обслуживание, страхование и другие сопутствующие расходы. Кроме того, вы должны измерить количество времени, необходимое для борьбы с инвестиций, а ваше время-это самое ценное, что у вас есть-это причина пассивного дохода так дорожат инвесторов. (Как только ваши запасы достаточно велики, вы можете установить или аренда недвижимости управляющей компании, чтобы справиться с изо дня в день операции вашей недвижимости портфель, в обмен на долю рентных доходов, превращая инвестиции в недвижимость, что активно управляемые на пассивные инвестиции.)

Каковы некоторые из самых популярных способов для человека, чтобы начать инвестировать в недвижимость?

Существует множество различных типов инвестиций в недвижимость можно рассматривать вопрос о его или ее портфеля.

Легче думать в терминах основных категорий, в которых инвестиции в недвижимость упадут на основе уникального преимущества и недостатки, особенности и экономические циклы аренда, обычные условия аренды и брокерской практики тип помещения. Объекты недвижимости обычно относят к одной из следующих групп:

  • Жилого недвижимого имущество инвестируя – это свойства, которые предполагают инвестирование в недвижимость связана с домов или квартир, в которых индивиды или семьи живут. Иногда, инвестиции в недвижимость данного типа имеют бизнес-составляющую услуги, такие как интернаты для пожилых людей или с полным обслуживанием зданий для арендаторов, которые хотят роскоши. Договоры аренды, как правило, длится 12 месяцев, плюс-минус шесть месяцев на обеих сторон, что приводит к гораздо более быстрой адаптации к рыночным условиям, чем некоторые другие типы инвестиций в недвижимость.
  • Коммерческой недвижимости, инвестиции – Коммерческая недвижимость инвестиции в значительной мере состоят из офисных зданий. Эти договоры могут быть заблокированы в течение многих лет, в результате чего палка о двух концах. Когда инвестиции в коммерческую недвижимость полностью сдано в аренду долгосрочным арендаторам, которые согласились богато цене арендных ставок, денежный поток прекратится, даже если арендные ставки на аналогичные объекты падают (при условии, что арендатор не обанкротится). С другой стороны, верно и обратное – вы можете оказаться существенно ниже рыночных зарабатывать ставки аренды на офисном здании, потому что вы подписаны долгосрочные договоры аренды до ставки аренды увеличились.
  • Промышленные инвестирования в недвижимость – Недвижимость, которая подпадает под промышленной недвижимости зонтик может включать складские и распределительные центры, складские помещения, производственные помещения, и сборочных заводов.
  • Торговая недвижимость инвестиции – некоторые инвесторы хотят владеть такими свойствами, как торговые центры, торговые центры, и традиционные центры. Арендаторы могут включать розничных магазинов, парикмахерских, ресторанов и подобных предприятий. В некоторых случаях арендные ставки включают в себя процент от розничных продаж магазина, чтобы создать стимул для арендодателя, чтобы сделать столько, сколько он, она, или он может сделать торговую недвижимость привлекательной для покупателей.
  • Многофункциональный инвестирования в недвижимость – это все категории, когда инвестор разрабатывает или приобретает собственность, которая включает несколько видов вышеупомянутых инвестиций в недвижимость. Например, можно построить многоэтажное здание, в котором есть магазины и рестораны на первом этаже, офисные помещения на следующих нескольких этажах, и жилых квартир на других этажах.

Вы также можете принять участие в сфере кредитования инвестиций в недвижимость путем:

  • Владение банка, который выкупает ипотечные и коммерческие кредиты на покупку недвижимости. Это может включать в государственной собственности акций. Когда институциональный или индивидуальный инвестор анализируя акции банка, он платит, чтобы обратить внимание на экспозицию недвижимости банковские кредиты.
  • Андеррайтинг ипотечных кредитов для частных лиц, зачастую по более высоким процентным ставкам, чтобы компенсировать вам за дополнительный риск, возможно, в том числе договор аренды с выкупом кредитного обеспечения.
  • Инвестирование в мезонине ценных бумаг, который позволяет давать деньги в объект недвижимости, который затем можно конвертировать в долевой собственности, если он не погашается. Это иногда используется в развитии франшизы гостинице.

Есть суб-специальностей инвестиций в недвижимость, в том числе:

  • Аренду помещений, поэтому у вас есть небольшой капитал, который вложил в него, улучшая его, а затем в субаренду, что же космос к другим гораздо более высокие темпы роста, создавая невероятной отдачи на капитал. Примером является хорошо управляемой гибкой офиса в крупном городе, где меньше или мобильные работники могут покупать офис или арендовать офисы.
  • Приобретая налогового залога справок. Эти эзотерической сфере недвижимости, инвестирования и не подходит для рук или неопытных инвесторов, но которая при определенных обстоятельствах, в нужное время и с правильным человеком — генерировать высокую доходность, чтобы компенсировать головную боль и риски.

Инвестиционные Фонды Недвижимости (ЗПИФН)

На вершине всего этого, вы можете инвестировать в недвижимость через что-то известное как инвестиционный траст недвижимого имущества, или Райт. Инвестор может купить ЗПИФН через брокерский счет, рот Ира или другого счета депо какой-то. ЗПИФН являются уникальными, поскольку налоговые структуры, в рамках которой они действовали, была создана еще во времена администрации Эйзенхауэра, чтобы поощрить мелких инвесторов инвестировать в проекты недвижимости, которые они иначе не смогли бы себе позволить, такие как здания торговых центров или гостиниц. Корпорации, которые выбрали для лечения Райт не платить федеральный подоходный налог на их доходы, как долго, как они следуют несколько правил, включая требование, чтобы распределить 90% или больше прибыли акционерам в виде дивидендов.

Один из недостатков инвестирования в ЗПИФН является то, что в отличие от обыкновенных акций, сумма дивидендов, выплачиваемых по ним не “квалифицированные дивиденды”, т. е. владелец не может воспользоваться низкими налоговыми ставками для большинства дивиденды. Вместо этого, дивиденды от инвестиционные фонды недвижимости облагаются налогом на индивидуального инвестора. С другой стороны, налоговая служба и впоследствии постановил, что Райт дивидендов, созданные в течение налогового убежища, такие как опрокидывание Ира во многом не подчиняется отвлекся подоходного налога, так что вы могли бы держать их на пенсионный счет без особого беспокойства о сложности задачи, в отличие от соглашения.

(Если вы заинтересованы в получении дополнительной информации об этих уникальных ценных бумаг, начать, проверяя инвестирования в недвижимость через ЗПИФН, который охватывает Райт ликвидности, собственного капитала, использование недвижимости в вашем инвестирования в недвижимость преимущества, и многое другое.)

Инвестирование в недвижимость через домовладение

Для всех вариантов инвестирования в недвижимость доступными для инвесторов, средний человек идет, чтобы получить его или ее первое владение недвижимостью опыт традиционным способом: путем приобретения жилья.

Я никогда не рассматривал приобретение дома так же, как большинство людей делает. Вместо этого, я предпочитаю думать первичного жилья, как сочетание личных полезности и финансовой оценки, и не обязательно инвестиции. Чтобы быть более прямой, а дом-это не инвестиция таким же образом дома. В лучшем случае, и при самых идеальных условиях, Самые безопасные стратегии, чтобы думать о доме как разновидность принудительного сберегательный счет, который дает вам много личной пользы и радости, когда вы находитесь в нем.

С другой стороны, по мере приближения выхода на пенсию, если брать целостную картину вашего личного богатства, неограниченной собственности на дом (без долгов и против него) – это одна из лучших инвестиций человек может сделать. Не только может быть использован собственный капитал за счет использования определенных операций, в том числе обратной ипотеки, но денежного потока сохраняются не в аренду, как правило, чистая экономия — прибыль составляющей, что бы арендодатель фактически остается в домовладельца карман. Этот эффект настолько мощный, что еще в 1920-х гг. экономисты пытались выяснить способ для федерального правительства, чтобы налоговые сбережения денежных средств за аренду за долгов собственников жилья, считая его источником дохода.

Это другой вид инвестиций, хоть что-то известно как “стратегические инвестиции”. Были экономика рухнет, как долго, как вы можете платить налоги на имущество и основным содержанием, никто не может выселить вас из вашего дома. Даже если вам пришлось выращивать себе еду в сад, там уровень личной безопасности, что имеет значение. Бывают случаи, когда финансовых поступлений являются вторичными по отношению к другим, более практические соображения. Все что вы делаете, хотя, не жертвуйте своей ликвидности, чтобы попытаться построить справедливость в вашем инвестиции в недвижимость слишком быстро, поскольку это может привести к катастрофе (в том числе банкротства).

Если вы экономите на приобретение жилья, одна из самых больших ошибок, которые я вижу новых инвесторов, вкладывающих свои деньги в фондовый рынок, либо через отдельные акции или индексные фонды. Если у вас есть какой-то шанс нужно нажать ваши деньги в течение пяти лет или меньше, у вас нет бизнеса в любом месте рядом с фондового рынка. Вместо этого, вы должны быть следующие мандат инвестиций, известного как сохранение капитала. Вот несколько лучших мест, чтобы вложить деньги, вы экономите на первый взнос.

Что лучше – инвестирование в недвижимость или инвестирование в акции?

Один из самых распространенных вопросов, я сталкиваюсь предполагает относительную привлекательность инвестирования в акции по сравнению с инвестированием в недвижимость. Короткая версия заключается в том, что это похоже на сравнение ванильное и шоколадное мороженое. Они разные, и как ваш доход растет, вы можете даже обнаружить, что оба должны сыграть свою роль в общем портфеле. Ваша личность также сообщить ваше решение, так как некоторые люди более темпераментный ориентирована на акционерной собственности или владения недвижимым имуществом, соответственно.

Риски инвестирования в недвижимость

Значительная доля прибыли от недвижимости, созданные за счет использования кредитного плеча. Недвижимость приобретается с процентом от капитала, остальная часть финансируется за счет долга. Это приводит к более высокой доходности на капитал для инвестора в недвижимость; но если дела пойдут плохо, он может привести к разорению гораздо быстрее, чем портфель полностью оплаченных простых акций. (Это верно, даже если последние упали на 90% в случае депрессии, как никто не может заставить вас ликвидировать).

Вот почему наиболее консервативных инвесторов в недвижимость настаивать на 50% долга к собственному капиталу или, в крайнем случае, 100% уставного капитала структур, которые может еще производят хорошие результаты, если объекты недвижимости были выбраны с умом. Миллиардер Чарли Мунгер говорит о другом его до 2007-2009 крах недвижимости. Этот друг, очень богатый хозяин в Калифорнии, оглянулся на высокие оценки его свойств и сказал себе: “Я богаче, чем я когда-либо необходимо. Нет никаких причин для меня, чтобы рисковать ради большего”. Этот друг продал многие из своих свойств и использовал полученные средства для погашения долга на остальных, что он считал самым привлекательным. В результате, когда экономика рухнула, рынок недвижимости был кризис, люди теряли свои свойства до выкупа, и акции банка рушились … он не придется беспокоиться о каких-либо его. Даже в качестве арендной платы за счет арендатора финансовые трудности, он был все еще избыток наличных и он был вооружен средств, которые постоянно пополнять себя, позволяя ему воспользоваться скупают активы все еще был вынужден продать.

Перестань пытаться разбогатеть так быстро, и быть довольным, чтобы сделать это правильно. Вы будете иметь гораздо меньше стресса в вашей жизни, и это может быть очень весело.

Некоторые Заключительные мысли по поводу инвестирования в недвижимость

Конечно, это только начало вашего пути к пониманию этой темы, как мы едва царапнули поверхность. Инвестирование в недвижимость требуются годы практики, опыта и выдержки, чтобы по-настоящему оценить, понять и освоить.

Лучшие города для инвестиций в недвижимость.

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*